济宁新闻网讯 7月29日13时许，民生银行济宁分行下辖微山县支行营业厅迎来一位男性客户赵某，身份证件显示是枣庄人，其自称在济南长清工作，因非柜面转账限额较小，要求支行调高其账户非柜面转账限额。微山县支行服务人员询问其账户用途时，客户开始说是单位发工资用，后又改口说是转账用。微山县支行服务人员对其绕道办理业务的举动及账户用途说法不一产生怀疑，通知支行监控岗对其账户进行核查。经查，客户7月初在民生银行济南分行所辖社区办立银行卡账户，一月来未发生工资奖金类交易。账户从7月28日开始，交易量突然增加，单日交易量在40笔以上，小额分散，交易对手众多，且交易对手分布在全国不同地区，入账资金用途与客户自述职业不相符，用途有数字类型。经询问客户，客户对其交易对手不认识。综上分析，支行认定，客户账户正在从事非法交易，拒绝了其提高非柜面交易限额的要求，提示客户可对通过柜面办理业务，客户随后离开了支行。支行通过内部信息网提示全辖网点关注。

随着全国打击电信网络诈骗工作的开展，银行对开户业务审核不断加强；同时按照国务院对外来务工人员、大学生等特殊群众“应开尽开”的要求，银行对账户实行分级分类管理。部份不法分子冒充务工人员到银行先开立账户，账户发生交易后再到同城或异地网点提高非柜面交易限额，实现其利用账户进行网络诈骗、转移资金的目的。我行支行工作人员在办理业务过程中严谨细致，“火眼金星”识别不法分子伎俩，堵截了一起可疑账户变更，阻断了不法分子利用账户从事非法交易的目的，为守护百姓钱袋子尽了一份力量。