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识别风险巧拦截 守好客户“钱袋子”

2022-10-29 14:09   济宁新闻客户端   常安

济宁新闻网讯(记者 常安 通讯员 孟薇 王舒 艾瑞娟)近期,一名客户拿着身份证和存单到济宁农商银行石桥支行,告知工作人员需要开立银行卡,并把存单上的资金转到银行卡然后转账汇出。

在向客户提示开户风险后,工作人员陪同客户到柜台办理存单支取业务,在查验客户存单后告知客户存单提前支取只能按照活期计算利息。然而,客户仍然坚持支取,并表示准备去存高利息的存款。听到这里,工作人员立马警惕起来,并告知客户存钱一定要到正规银行,不要轻信其他渠道的集资信息。这时,陪同客户办理业务的家属也走到柜台旁对客户说:“听银行工作人员这么一说,我觉得你被骗了。”

随即,该行工作人员立即向主管进行汇报,同时再次跟客户进行核实。经过询问,了解到客户是在聊天软件上认识一位愿意教他炒期货赚钱的陌生人,对方要求他开卡并绑定指定软件,并将资金转到对方账户。为防止客户受骗,该行工作人员耐心向客户讲解电信诈骗相关案例,并告知客户尽快报警,避免上当受骗。

一直以来,该行深入落实“以客户为中心”的服务理念,高度重视金融知识普及工作,帮助消费者提升金融风险防范意识和能力,建立警银协作联动机制,共同守护好老百姓的“钱袋子”。

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